Figyelmeztetés az adóbevallásra: Pénz múlhat rajta
A nyugdíjbiztosítások révén meglehetősen magas, átlagosan 71 ezer forintos adójóváírás igényelhető, ha a pénzügyi alanyok figyelnek az adóbevallásukra. A Független Biztosítási Alkuszok Magyarországi Szövetsége (FBAMSZ) felhívja a figyelmet arra, hogy a jóváírást csak azok tudják megszerezni, akik ezt a május 20-ig benyújtandó szja-bevallásukban külön feltüntetik.
Az állam a támogatott nyugdíjbiztosítás alapján a befizetett összeg 20%-át, maximum 130 ezer forintot írja jóvá a biztosítási számlán, de ezt az igényt a bevallás során világosan kell jelezni. A NAV a bevallás beérkezését követő 30 napon belül átutalja az összeget a nyugdíjbiztosítónak.
Molnár Marcell, a FBAMSZ Személybiztosítási szekciójának vezetője hangsúlyozta, hogy az adójóváírás igényléséhez a biztosítók által február közepéig megküldött igazolásra van szükség. A nyugdíjbiztosítással rendelkező ügyfelek, akik esetleg még nem kapták meg ezt az igazolást, találhatnak megoldást a biztosítójuk ügyfélszolgálatán.
Miért maradhat el a jóváírás?
Az adójóváírás elmaradásához számos tényező hozzájárulhat, például ha az adózó alacsony jövedelemmel rendelkezik, vagy ha más kedvezmények, mint például a családi adókedvezmény, már kimerítették a befizetett adókeretet. Ezen kívül, adótartozás esetén is előfordulhat, hogy a NAV visszatartja a folyósítást, illetve a jóváírást a tartozás csökkentésére fordítja.
Piaci trendek és statisztikák
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) adatai szerint 2025 végére a hazai biztosítók körülbelül 534 ezer adókedvezményes nyugdíjbiztosítást kezeltek, ami 3,6%-os növekedést jelent az előző évhez képest. Jelenleg a gazdaságilag aktív népesség 11%-a, vagyis mintegy 4,8 millió ember rendelkezik nyugdíjbiztosítással.
A nyugdíjbiztosításon kívül az önkéntes pénztári megtakarítások, mint a nyugdíjpénztár vagy egészségpénztár, szintén jogosultak adójóváírásra. Az adózás során ezeket az elemeket sem szabad elmulasztani, mivel a megfelelő évről évre egyre fontosabbá válik a pénzügyi tudatosság.
