Adóvisszatérítés a pénztári megtakarítások után: Mit érdemes tudni?
Az önkéntes nyugdíjpénztári és egészségpénztári befizetések után jelentős adóvisszatérítésre lehet számítani, amennyiben a megfelelő összegű befizetést teljesítünk az év végéig. A pénztári tagsággal rendelkezők számára kedvező lehetőségek állnak rendelkezésre, hiszen a befizetések 20%-ának összegét kaphatják vissza, amennyiben a éves megtakarítás eléri a 750 ezer forintot. A maximális visszatéríthető összeg ebben az esetben 150 ezer forint.
Azok, akik további pénztári megoldások mellett döntöttek, például nyugdíjbiztosítással vagy nyugdíj-előtakarékossági számlával rendelkeznek, akár 280 ezer forintot is visszakaphatnak. Mindazonáltal fontos, hogy az adóvisszatérítési lehetőséget kihasználni csak azok tudják, akiknek van szja-juk, tehát a fiatalabb generációk, anyák vagy családi kedvezményben részesülők nem vehetik igénybe.
A jövőbeni terveink és a visszakapott összeg felhasználása
Aki ezen lehetőségekkel élni kíván, azoknak érdemes átnézniük pénztári egyenlegüket, és ha lehetséges, az utolsó pillanatokban feltölteni azt. Az adóvisszatérítési igénylés zökkenőmentessége érdekében szükséges, hogy az utalások az év utolsó banki munkanapjáig, december 31-ig megérkezzenek.
Mohr Lajos, az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetségének elnöke felhívta a figyelmet arra, hogy a pénztári egyenlegek feltöltése akár karácsonyi ajándéknak is felfogható, hiszen a megtakarítások felhasználási lehetőségei széles spektrumot ölelnek fel, legyen szó egészségügyi kiadásokról, gyermeknevelésről vagy lakáshitel-törlesztésről.
A pénztári megtakarítások és az adókedvezmények
Ami a nyugdíj-megtakarítást illeti, a tagság kezdetétől számítva tíz év után lehetőség van a pénzkifizetés igénylésére, amely örökölhető is. Továbbá, az alacsony költségszint és a biztos hozamok miatt a nyugdíjpénztárak egyre népszerűbbek, e téren már több mint egy millióan használják ezeket az eszközöket az időskori jövedelmük kiegészítésére.
A Nemzeti Adó- és Vámhivatal arról tájékoztatott, hogy idén közel 1,1 millióan vették igénybe az önkéntes pénztári befizetések után járó adókedvezményt. Aki a jövő év folyamán indít ilyen célú megtakarítást, az számolhat a jövőbeni adókedvezményekkel.
Összességében az önkéntes nyugdíjpénztári és egészségpénztári megtakarítások nem csupán adóoptimalizálási lehetőséget biztosítanak, hanem a hosszú távú megélhetést is segítik, így érdemes e lehetőségeket figyelembe venni a pénzügyi tervezés során.
Forrás: 24.hu/fn/gazdasag/2025/12/02/150-vagy-280-ezer-forintot-is-visszakaphatunk-allamtol/
